Asesoramiento Financiero

ISADORA ZAFRA

Profesional EFPA (European Financial Advisor)

Más de 20 años ayudando a empresas a convertirse en empresas solventes, ganando rentabilidad y calidad de vida.

En los negocios mucho depende de un buen asesoramiento financiero.

El área financiera de tu empresa es tan importante como tu cliente

Disponer de un adecuado asesoramiento, estrategia y planificación financiera es vital para no incurrir en riesgos no controlables que puedan afectar, no sólo a nuestro proyecto sino en muchas ocasiones, a los intereses y finanzas personales de quienes los dirigen.

ASESORAMIENTO FINANCIERO

Qué puedo hacer por tí

¿Necesitas asesoramiento financiero en las grandes decisiones que afectan al  futuro de tu proyecto  empresarial? ¿Necesitas sólo resolver pequeñas dudas financieras? 

Realizamos un servicio de asesoramiento a medida.  

Estrategia de financiación

Estrategia de financiación más adecuada para alcanzar los objetivos de tu empresa.

Fuentes de financiación

Negociación con las fuentes de financiación que mejor se adaptan a las necesidades de tu empresa.

Cuantificación de tus necesidades.

Cuantificación de necesidades de financiación en base a tu historia empresarial y a tus objetivos a futuro.

Tipos de financiación

No todas las fuentes de financiación son iguales. Definiremos la financiación más adecuada para tu proyecto, tipo de producto, plazos y coste máximo asumible.

Ya sabes lo que puedo hacer por ti,
¿Quieres que hablemos sobre tu situación?

Consúltame en el ​
620 793 695
de 9:00 a 19:00 de Lunes a Viernes​
Si lo prefieres, te respondo a tu mail​
conoce el proceso

Consigo una estructura financiera sólida y sostenible

Contacto inicial

Mi trabajo está enfocado a ayudarte a escalar tu negocio obteniendo una estructura financiera sólida y conseguir así el crecimiento exponencial que buscas para tu empresa.

Para ello, y como todo en esta vida, el primer paso será el conocernos. Saber quién eres, a qué se dedica tu empresa, qué necesidades reales y qué expectativas tienes serán fundamentales para el resto del proceso.

Estudio de la situación - Proceso gratuito

Recabar documentación para realización del diagnóstico de la situación (si es una empresa en una semana máximo se reagenda contacto), si se trata de un grupo de empresas nos vamos a 2 semanas.

Después:

Informe diagnóstico

Informe diagnóstico situación con propuestas de mejora cuantificadas y detalladas en un plan de acción y un contexto temporal de ejecución aproximado.

Presupuesto

Se elaborará un presupuesto a medida con los servicios que ayuden a solventar tu situación.

Tiempo de reflexión

Tiempo de reflexión del cliente sobre propuesta y decisión de contratación o no del/os servicio/s propuestos.

Contratación.

Firma de hoja de encargo con detalle de servicios y precios pactados.

Desarrollo de la propuesta

A trabajar sobre el plan de acción propuesto con los tiempos marcados.

Asesoramiento Financiero

¿Qué ventajas tiene trabajar conmigo?

Rentabilidad

Te aporto todos mis años de experiencia, no sólo como asesora financiera sino también como directora en banca de empresas. Gracias a esta doble perspectiva banco-cliente, puedo detectar y solventar rápidamente los problemas financieros de tu empresa.

Especialización

Trabajarás con proveedores financieros especialistas en la empresa. Gracias a ello tu empresa se beneficiará de importantes sinergias, favoreciendo un crecimiento sostenible.

Rigor Financiero

Conocerás la realidad financiera de tu empresa, para tomar decisiones basadas en números​, y no en intuiciones. Trabajando codo a codo contigo, tomarás decisiones con mayor seguridad y tranquilidad.

Expansión

Nos anticiparemos a los cambios del mercado, adaptándonos a ellos, y ​planificaremos el crecimiento de tu empresa​ para aprovechar todas las oportunidades que surjan y la demanda de tus clientes.​

Tranquilidad

El control del área financiera desde una perspectiva profesional, aportarán tranquilidad y confianza a tu día a día, pudiendo de esta manera, centrarte en tu negocio.

PREGUNTAS FRECUENTES

¿Qué es el servicio de Asesoría?

Este servicio trata de dar respuesta a consultas o problemáticas concretas  que demanda  la empresa, fruto de un  continuo proceso de cambio e innovación  en el que se haya inmersa

Como resultado de recurrir a este tipo de servicios se consigue establecer qué estrategias podría ser mejores a nivel financiero para la empresa.

¿Por qué una empresa busca asesoramiento financiero?

Este servicio trata de dar respuesta a una demanda cierta y concreta de la empresa. Puede variar, desde recurrentes consultas telefónicas a la demanda de un servicio específico o concreto 

A través de este servicio, la empresa puede conseguir ayuda o demandar un servicio concreto como por ejemplo: la planificación y el desarrollo de presupuestos, análisis de la información fiscal y financiera de la compañía, diagnóstico o auditoría de la situación económica y financiera de la compañía, orientación sobre inversiones, valoración de la demanda financiera de nuevos proyectos, productos o mercados, análisis y cuantificación a nivel financiero de la implementación de cambios en procesos, diseño de la estrategia financiera que más se adecúa a la actividad de la empresa, etc…

¿Por qué una empresa necesitaría asesoramiento financiero ?

  • Deseas cambiar el/los banco/s de tu empresa
  • El balance de tu empresa está desequilibrado
  • Si tu banco te pregunta… “quién te lleva las cuentas”, es sinónimo de …”necesitas con urgencia un asesor financiero”
  • Tensiones de tesorería continuas, la empresa vende mucho pero no llega a fin de mes
  • Se trabaja sin planificación, ¿hasta diciembre no conoces la cuenta de resultados del ejercicio en curso?
  • Necesidad de evaluar la viabilidad económica y financiera de nuevos mercados,
  • Necesitas valorar si tu empresa se puede permitir determinada inversión
  • La necesidad radica en separar la responsabilidad personal de socios de la empresarial
  • Se pretende optimizar la rentabilidad de puntas de tesorería
  • Se requiere valorar exportar o importar y conocer cómo financiar el proceso
  • Se necesita evaluar la viabilidad económica y financiera de nuevos productos,
  • La empresa necesita ampliar su pool bancario.

¿Cuáles son los principales servicios ?

Planificación financiera

Consiste en diseñar escenarios que permitan a la empresa fijar objetivos, que la conduzcan hacia una buena salud económica y financiera.

Coordinación con el área contable y fiscal

Aquí el asesor financiero desempeña una labor de coordinación continua entre el área contable, financiera y la fiscal de la empresa con la finalidad de cuantificar la repercusión fiscal de las decisiones de la empresa, y velar porque la empresa refleje en libros una imagen fiel a su realidad.

Gestión de puntas de tesorería

Valoración y exposición al equipo directivo de las distintas opciones de inversión de los excedentes de tesorería de la empresa.

Planificación de inversiones

Consiste en planificar y adecuar las propuestas de inversión anuales a los flujos de caja de la empresa. Por una innovación saludable!

Cash Flow o Flujos de caja

Control y gestión de tesorería de la empresa periódico: mensual, anual, bianual y/o quinquenal.

Valoración y Control de Riesgos

Un asesor financiero evaluará todos los riesgos a los que tendremos que enfrentarnos, por inesperados que parezcan. Esto permitirá desarrollar estrategias que minimicen esos riesgos.

Informes para inversores y/o proveedores financieros

Un asesor financiero proyectará la empresa a futuro , aportando una imagen de planificación , control y gestión profesional ante terceros, bien sean proveedores financieros , socios o nuevos inversores.

Diseño de la estrategia financiera

El asesor financiero diseña la estrategia financiera de la compañía: con qué entidades financiarse, qué producto o modalidad de financiación interesa más, plazos mínimos y máximos de financiación, coste máximo a asumir, etc…

¿Necesitas o no un Asesor?

A l igual que la fiscalidad requiere de un especialista, los asuntos laborales de otro, la empresa requiere de un asesor financiero que marque un rumbo alcanzable, sostenible y ecológico para la empresa.

Es decir, un rumbo alineado con su estructura y su capacidad de crecer en equilibrio con los recursos de que dispone o podría disponer.